Как ваша платформа определяет, является ли кошелёк или транзакция высокорисковыми?

Мы используем собственные модели машинного обучения, аналитику блокчейна и экспертные данные об угрозах для оценки рисков кошельков и транзакций в реальном времени.

Соответствуют ли ваши инструменты требованиям FATF и Travel Rule?

Да. Наша платформа разработана для поддержки глобальных AML- и CTF-стандартов, включая рекомендации FATF и реализацию Travel Rule.

Можно ли проводить скрининг по нескольким блокчейнам и токенам?

Безусловно. Мы поддерживаем более 50 блокчейнов и 250+ кросс-чейн мостов с автоматической трассировкой по активам и сетям.

Как работает интеграция с нашими системами?

Наши API и решения для массовой загрузки данных обеспечивают бесшовную интеграцию с вашей инфраструктурой комплаенса с гибкой доставкой под ваши рабочие процессы.

Комплаенс стейблкоинов: требования и ограничения стандартного скрининга

Стейблкоины занимают уникальное положение в экосистеме цифровых активов: привязанные к фиатным валютам, они служат основным средством расчётов и ликвидности на криптовалютных рынках. Однако именно эта широкая распространённость делает их привлекательным инструментом для незаконных операций. По данным аналитических компаний, более 60 процентов подозрительных транзакций в блокчейн-сетях в 2025 году были совершены с использованием стейблкоинов. Это обстоятельство ставит перед эмитентами и обслуживающими организациями особые комплаенс-задачи, решение которых требует специализированного подхода.

Стандартные методы скрининга, разработанные для традиционных финансовых инструментов, демонстрируют ряд существенных ограничений при применении к стейблкоинам. Во-первых, они не учитывают специфику блокчейн-транзакций, где один и тот же кошелёк может участвовать в тысячах операций за короткий промежуток времени. Во-вторых, классические системы не способны отслеживать межсетевые переводы через мосты и протоколы децентрализованных финансов. В-третьих, они не обеспечивают адекватную оценку рисков при взаимодействии с миксерами, обменниками без верификации и другими сервисами повышенного риска.

Эффективный комплаенс стейблкоинов требует применения специализированных инструментов, сочетающих традиционный санкционный скрининг с глубокой блокчейн-аналитикой. Такие решения должны обеспечивать мониторинг транзакций в реальном времени с учётом многоуровневых цепочек переводов, автоматическую оценку рисков контрагентов на основе истории их операций, а также возможность заморозки подозрительных активов в соответствии с требованиями эмитента или регулятора. Критически важным является также покрытие множества блокчейн-сетей, поскольку стейблкоины активно используются на различных платформах.

Компаниям, работающим со стейблкоинами, рекомендуется провести аудит существующих комплаенс-процедур на предмет их соответствия специфическим рискам данного класса активов. Необходимо обеспечить интеграцию блокчейн-аналитических инструментов в операционный цикл обработки транзакций, внедрить пороговые значения для автоматической эскалации подозрительных операций и наладить процесс регулярного обновления моделей оценки рисков. Инвестиции в специализированную инфраструктуру комплаенса являются не только регуляторной необходимостью, но и конкурентным преимуществом, повышающим доверие партнёров и пользователей.