Как ваша платформа определяет, является ли кошелёк или транзакция высокорисковыми?

Мы используем собственные модели машинного обучения, аналитику блокчейна и экспертные данные об угрозах для оценки рисков кошельков и транзакций в реальном времени.

Соответствуют ли ваши инструменты требованиям FATF и Travel Rule?

Да. Наша платформа разработана для поддержки глобальных AML- и CTF-стандартов, включая рекомендации FATF и реализацию Travel Rule.

Можно ли проводить скрининг по нескольким блокчейнам и токенам?

Безусловно. Мы поддерживаем более 50 блокчейнов и 250+ кросс-чейн мостов с автоматической трассировкой по активам и сетям.

Как работает интеграция с нашими системами?

Наши API и решения для массовой загрузки данных обеспечивают бесшовную интеграцию с вашей инфраструктурой комплаенса с гибкой доставкой под ваши рабочие процессы.

SEC проводит черту: какие криптоактивы являются ценными бумагами

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) опубликовала обновлённое руководство, в котором впервые чётко определяются критерии отнесения криптовалютных активов к категории ценных бумаг. Документ основывается на расширенной интерпретации теста Хоуи и устанавливает конкретные признаки, при наличии которых токен подлежит регулированию в рамках федерального законодательства о ценных бумагах. В частности, регулятор обращает внимание на степень децентрализации проекта, наличие центрального эмитента, обещания доходности и функциональное назначение актива.

Для криптовалютных бирж новое руководство создаёт существенные операционные вызовы. Платформы, листингующие активы, которые теперь однозначно классифицируются как ценные бумаги, обязаны либо получить соответствующую лицензию брокера-дилера, либо провести делистинг таких инструментов. SEC уже направила предупреждения нескольким крупным площадкам, указывая на необходимость приведения деятельности в соответствие с новыми требованиями в течение переходного периода продолжительностью 180 дней.

Эмитенты токенов оказываются в не менее сложной ситуации. Проекты, которые ранее позиционировали свои токены как утилитарные, теперь вынуждены проводить повторную юридическую оценку. Те из них, чьи активы подпадают под новые критерии, должны зарегистрировать выпуск в SEC или воспользоваться одним из доступных исключений, таких как Regulation D или Regulation S. Невыполнение этих требований грозит принудительными мерами, включая заморозку активов и крупные штрафы.

С точки зрения комплаенса, участникам рынка необходимо незамедлительно пересмотреть классификацию всех обслуживаемых активов, обновить внутренние политики и процедуры, а также обеспечить надлежащую подготовку персонала. Компаниям рекомендуется использовать специализированные аналитические платформы для автоматизированной оценки регуляторного статуса активов и мониторинга изменений в нормативной базе. Своевременная адаптация к новым требованиям SEC позволит избежать репутационных и финансовых потерь.