Как ваша платформа определяет, является ли кошелёк или транзакция высокорисковыми?

Мы используем собственные модели машинного обучения, аналитику блокчейна и экспертные данные об угрозах для оценки рисков кошельков и транзакций в реальном времени.

Соответствуют ли ваши инструменты требованиям FATF и Travel Rule?

Да. Наша платформа разработана для поддержки глобальных AML- и CTF-стандартов, включая рекомендации FATF и реализацию Travel Rule.

Можно ли проводить скрининг по нескольким блокчейнам и токенам?

Безусловно. Мы поддерживаем более 50 блокчейнов и 250+ кросс-чейн мостов с автоматической трассировкой по активам и сетям.

Как работает интеграция с нашими системами?

Наши API и решения для массовой загрузки данных обеспечивают бесшовную интеграцию с вашей инфраструктурой комплаенса с гибкой доставкой под ваши рабочие процессы.

Санкционный комплаенс в криптовалютах: использование блокчейн-анализа

Соблюдение санкционных режимов является одним из наиболее критичных аспектов комплаенса для любой организации, работающей с криптовалютами. Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC), Европейский Союз и другие юрисдикции регулярно пополняют санкционные списки адресами криптовалютных кошельков, связанных с запрещёнными лицами и организациями. Нарушение санкционных требований влечёт за собой серьёзные последствия, включая многомиллионные штрафы, уголовное преследование и отзыв лицензий.

Блокчейн-анализ предоставляет уникальные возможности для обеспечения санкционного комплаенса, которые недоступны при использовании традиционных методов. В отличие от банковских переводов, где проверка ограничивается именами и реквизитами непосредственных участников, блокчейн-аналитика позволяет проследить полную историю средств и выявить связи с санкционированными адресами даже через множество промежуточных транзакций. Современные аналитические платформы способны автоматически определять, проходили ли средства через миксеры, децентрализованные биржи или другие сервисы, используемые для сокрытия происхождения активов.

Эффективная программа санкционного комплаенса в криптовалютной сфере должна включать несколько обязательных элементов: предтранзакционный скрининг всех входящих и исходящих операций, непрерывный мониторинг существующих клиентских позиций на предмет появления новых санкционных связей, ретроспективный анализ при обновлении санкционных списков, а также чёткие процедуры эскалации и блокировки при выявлении совпадений. Особое внимание следует уделять так называемым «косвенным» связям, когда средства проходят через несколько промежуточных адресов перед поступлением на контролируемый кошелёк.

Практика показывает, что организации, инвестирующие в качественные инструменты блокчейн-анализа, значительно снижают свои санкционные риски и демонстрируют регуляторам проактивный подход к соблюдению требований. При выборе аналитической платформы рекомендуется обращать внимание на полноту покрытия блокчейн-сетей, актуальность санкционных данных, скорость обработки транзакций и возможность интеграции с существующими комплаенс-системами. Регулярное тестирование и обновление процедур санкционного скрининга является обязательным условием устойчивого функционирования любого криптовалютного бизнеса.