Как ваша платформа определяет, является ли кошелёк или транзакция высокорисковыми?

Мы используем собственные модели машинного обучения, аналитику блокчейна и экспертные данные об угрозах для оценки рисков кошельков и транзакций в реальном времени.

Соответствуют ли ваши инструменты требованиям FATF и Travel Rule?

Да. Наша платформа разработана для поддержки глобальных AML- и CTF-стандартов, включая рекомендации FATF и реализацию Travel Rule.

Можно ли проводить скрининг по нескольким блокчейнам и токенам?

Безусловно. Мы поддерживаем более 50 блокчейнов и 250+ кросс-чейн мостов с автоматической трассировкой по активам и сетям.

Как работает интеграция с нашими системами?

Наши API и решения для массовой загрузки данных обеспечивают бесшовную интеграцию с вашей инфраструктурой комплаенса с гибкой доставкой под ваши рабочие процессы.

Как безопасно эмитировать стейблкоины и обслуживать их в банках

Эмиссия стейблкоинов становится всё более привлекательным направлением для банков и финансовых институтов, стремящихся расширить линейку предоставляемых услуг и укрепить свои позиции в сфере цифровых активов. Однако процесс выпуска и обслуживания стейблкоинов сопряжён с рядом существенных регуляторных, технологических и операционных вызовов. Ключевым условием успешного запуска является выстраивание комплексной системы управления рисками, охватывающей все этапы жизненного цикла актива — от эмиссии до погашения.

С регуляторной точки зрения, банки-эмитенты обязаны обеспечить полное соответствие требованиям применимых юрисдикций в области противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и соблюдения санкционных режимов. Это включает в себя внедрение процедур идентификации и верификации клиентов (KYC) на этапе выпуска и погашения токенов, непрерывный мониторинг транзакций с использованием блокчейн-аналитики, а также обеспечение прозрачности резервов, подтверждающих стоимость выпущенных стейблкоинов. Регуляторы всё чаще требуют проведения регулярных независимых аудитов резервных активов.

Технологическая инфраструктура для обслуживания стейблкоинов должна обеспечивать высокую отказоустойчивость, масштабируемость и безопасность. Банкам необходимо интегрировать блокчейн-узлы с существующими банковскими системами, обеспечить автоматизированный процесс эмиссии и погашения, а также внедрить механизмы заморозки и конфискации токенов по требованию регуляторов или судебных органов. Критически важным элементом является интеграция с платформами блокчейн-аналитики для предтранзакционного скрининга и постоянного мониторинга обращения выпущенных токенов.

Для минимизации рисков банкам рекомендуется начинать с пилотных проектов ограниченного масштаба, постепенно расширяя объёмы эмиссии по мере накопления операционного опыта и совершенствования комплаенс-процедур. Выбор блокчейн-платформы должен учитывать не только технические характеристики, но и регуляторную приемлемость в целевых юрисдикциях. Партнёрство с проверенными поставщиками аналитических решений и юридическими консультантами позволит обеспечить устойчивое развитие стейблкоин-программы и сформировать доверие со стороны регуляторов, партнёров и конечных пользователей.